Мінфін США занепокоєний через надмірну обережність з санкціями в банках
Поділитися
Найвищі посадові особи Міністерства фінансів США планують у 2023 році об’їздити банки, щоб усунути те, що, на їхню думку, викликає занепокоєння, коли справа доходить до санкцій та інших форм ризику. Банки проявляють надмірну обережність і відмовляють клієнтам, які їх потребують найбільше.
Про це пише Bloomberg.
Деталі
Заступник міністра фінансів з питань тероризму та фінансової розвідки Браян Нельсон цього місяця відвідає Сіетл, Сан-Франциско та Сан-Дієго, щоб застерегти банки від надмірного дотримання вимог, наприклад, відключення людей від послуг через побоювання порушити санкції.
"Коли фінансові установи займаються зниженням ризиків — невибірковою втратою фінансового доступу для цілих категорій клієнтів — звичайні американці можуть бути змушені звернутися до нерегульованої та потенційно небезпечної фінансової діяльності", — заявив Нельсон.
Його заява наголошує на проблемі, з якою стикаються США у зв'язку з санкціями: адміністрації, що змінювали одна одну, запроваджували їх швидко та іноді без особливої чіткості, очікуючи, що фінансові установи будуть дотримуватися їх самостійно. Банки, які порушують санкції, можуть зіткнутися з великими штрафами, тому вони часто проявляють надзвичайну обережність по відношенню до будь-кого, хто може розглядатися як санкційний ризик.
За словами речника Міністерства фінансів США, хоча зменшення ризиків може виникати через занепокоєння щодо прибутковості, страху піддатися санкціям або плутанини щодо дотримання правил боротьби з відмиванням грошей, мета зусиль полягає в тому, щоб ніхто не був виключений з фінансової системи, оскільки установа завчасно виключає їх замість оцінки їхніх реальних ризиків.
У рамках свого візиту Нельсон зустрінеться з великими технологічними компаніями, такими як Apple Inc. та Alphabet Inc., а також з меншими установами, такими як незалежні банки та компанії з надання грошових послуг, які обслуговують діаспорні громади, що в першу чергу постраждали від зниження ризиків.
"Ми вважаємо, що фінансова доступність і протидія незаконному фінансуванню насправді доповнюють один одного, а не суперечать один одному, тому ми продовжуємо наполягати на підході, заснованому на оцінці ризику, для припинення відмивання грошей, фінансування тероризму та іншої незаконної діяльності", — додав Нельсон.
Нагадаємо, Світовий банк уперше від початку повномасштабного вторгнення росії інвестує в Україну 2 млрд доларів. Рада директорів Міжнародної фінансової корпорації підтримала відповідний пакет допомоги українському бізнесу.
Читайте Новини.LIVE!
