НБУ вимагає в банків посилити контроль карток українців в окупації
Поділитися
Національний банк України закликав українські банки суворіше контролювати картки мешканців, які перебувають в окупації, а також які проживають на звільнених територіях. Така вимога викладена в листі НБУ №57-0008/76680.
Про це повідомляє Страна.ua.
Контроль за картками в окупації
Зазначається, що в листі йдеться про можливі незаконні платіжні операції, що відбуваються на окупованих територіях "з використанням подвоєних систем комунікацій українських банків". Це може використовуватися "для фінансування тероризму, завдання збитків бюджету, а також ведення підривної діяльності та ведення бойових дій на території України".
Тому НБУ закликає вдатися до таких заходів щодо карток, чиї власники перебувають в окупації чи на звільнених територіях:
- слідкувати за рахунками, куди приходять пенсії, соціальна допомога чи не знімається готівка упродовж року;
- вводити обмеження, індивідуальні ліміти для платежів або заборони на операції з карткових рахунків (у мобільних додатках також), якщо за цими даними не проводилося жодних операцій понад рік;
- вмикати геолокацію при здійснюванні платежів;
- проводити посилену перевірку користувача під час розблокування карт/перевипуску, зміни фінансового номера та відновлення доступу до особистих кабінетів, мобільних програм, навіть коли забув (втратив) логін та пароль;
- ставити людині більше питань, зокрема щодо паспорта, податкового номера тощо, щоб засвідчити її особу;
- забезпечити неможливість використання платіжних пристроїв (терміналів) на ТОТ для незаконної діяльності, зокрема завдяки функції геолокації та відстеження IP-адрес терміналів.
За даними видання, на практиці це означатиме, що банки встановлять обмеження і ліміти для платежів або навіть заборони на операції з карткових рахунків, якщо протягом року не відбувалося жодних операцій. Банкіри будуть більш уважні до клієнтів, які проживають на тимчасово окупованих територіях та можуть заблокувати рахунки при будь-яких підозрах.
Нагадаємо, що в ніч проти 21 жовтня ПриватБанк тимчасово не працюватиме, внаслідок цього операції з картками будуть на паузі до п'ятої ранку. У банку пояснили, що сталося.
Читайте Новини.LIVE!
